أبرز النقاط
- Augustus جمعت 180 مليون دولار في جولة Series B لبناء بنك مقاصة فيدرالي أمريكي يدعم العملات المستقرة
- المنصة تستهدف المؤسسات المالية في الشرق الأوسط وأفريقيا وأمريكا اللاتينية وجنوب شرق آسيا
- الشركة حصلت على موافقة مشروطة من مكتب مراقب العملة الأمريكي OCC لتأسيس بنك وطني كامل الخدمات
أعلنت شركة Augustus، المعروفة سابقاً باسم Ivy، عن إغلاق جولة تمويل من الفئة B بقيمة 180 مليون دولار، في خطوة طموحة لبناء أول بنك مقاصة فيدرالي مصمم خصيصاً لعصر العملات المستقرة والذكاء الاصطناعي. الشركة تستهدف تحويل البنية التحتية للمدفوعات الدولارية عبر تقديم وصول مباشر للمؤسسات المالية في أربع مناطق رئيسية، من بينها الشرق الأوسط.
ما الذي تقدمه Augustus للمؤسسات المالية؟
تتيح منصة Augustus للمؤسسات المالية حول العالم الوصول المباشر إلى حسابات بالدولار الأمريكي عبر بنك يحمل ترخيصاً فيدرالياً. المنصة تدعم حسابات التشغيل وحسابات FBO مع حسابات افتراضية مسماة، وتمكّن العملاء من إجراء معاملات مع أطراف أولى وثالثة عبر شبكات Swift وACH وSEPA، إضافة إلى العملات المستقرة.
الشركة تركز على خدمة شركات التكنولوجيا المالية والبنوك في أمريكا اللاتينية وجنوب شرق آسيا والشرق الأوسط وأفريقيا — وهي مناطق تعاني تاريخياً من محدودية الوصول إلى البنية التحتية الدولارية الحديثة.
لماذا تعتبر Augustus نموذج البنوك المراسلة التقليدي مكسوراً؟
أوضح فرديناند دابيتز، الرئيس التنفيذي والمؤسس المشارك لـ Augustus، أن الشركة انطلقت من فرضية بسيطة: الدولار هو أعظم منتج في العالم، لكن توزيعه معطّل بشكل جوهري. البنوك المراسلة التقليدية تعمل 250 يوماً فقط سنوياً — أي مغلقة 115 يوماً — وتستغرق يومين لتسوية المعاملات، وهي مبنية لخدمة البشر لا الأنظمة الآلية.
نايجل موريس، الشريك الإداري في QED Investors التي شاركت في الجولة، أشار إلى أن قطاع البنوك المراسلة لم يواجه بعد تحدياً حقيقياً من شركات التكنولوجيا المالية. هذا ترك المؤسسات المالية العالمية أمام خيارين: إما بنوك مراسلة تقليدية بطيئة ومنخفضة التقنية، أو مزودي middleware من التكنولوجيا المالية لا يملكون تراخيص بنكية.
- Augustus تجمع بين التكنولوجيا المتقدمة وترخيص بنك حقيقي
- المنصة توفر تسوية فورية مقارنة بيومين في النظام التقليدي
- دعم أربع شبكات: Swift وACH وSEPA والعملات المستقرة
- استهداف الأسواق المحرومة من الوصول الدولاري المباشر
الموافقة التنظيمية: خطوة نحو بنك وطني كامل
في مايو 2026، أعادت الشركة تسميتها من Ivy إلى Augustus وأعلنت حصولها على موافقة مشروطة من مكتب مراقب العملة الأمريكي (OCC) لتأسيس بنك وطني أمريكي كامل الخدمات. الشركة صرّحت آنذاك أن هدفها أن تصبح أول بنك مقاصة لعصر الذكاء الاصطناعي، مبني على نواة أصلية للعملات المستقرة والذكاء الاصطناعي.
هذا الترخيص الفيدرالي يمنح Augustus ميزة تنافسية جوهرية: بينما تعتمد معظم شركات العملات المستقرة على شراكات مع بنوك تقليدية متحفظة، ستمتلك Augustus بنيتها التحتية البنكية الخاصة.
ماذا يعني هذا للمؤسسات المالية في الشرق الأوسط؟
تشير Augustus صراحة إلى الشرق الأوسط كأحد أسواقها المستهدفة الأربعة. المنطقة تشهد نمواً متسارعاً في تبني العملات المستقرة للتحويلات التجارية، خاصة مع التوجهات التنظيمية الإيجابية في الإمارات والمملكة العربية السعودية. شركات التكنولوجيا المالية الخليجية التي تحتاج وصولاً مباشراً للدولار — سواء لتسهيل المدفوعات العابرة للحدود أو لدعم منتجات تحويل الأموال — قد تجد في Augustus بديلاً أسرع وأقل تعقيداً من البنوك المراسلة التقليدية.
تاريخ التمويل والمستثمرون
هذه ليست الجولة الأولى للشركة. في أغسطس 2023، حين كانت لا تزال تحمل اسم Ivy، جمعت 20 مليون دولار في جولة Series A لتوسيع شبكتها العالمية لمدفوعات الخدمات المصرفية المفتوحة. الجولة الحالية بقيادة مستثمرين من بينهم QED Investors، وهي شركة استثمارية معروفة بدعمها لشركات التكنولوجيا المالية الكبرى.
رأي Logicity
Augustus تدخل سوقاً تهيمن عليه حفنة من البنوك الكبرى مثل JPMorgan وCitibank في مجال البنوك المراسلة. المنافسة ستكون شرسة، لكن الفجوة واضحة: البنوك التقليدية بطيئة في تبني العملات المستقرة، بينما مشغّلو العملات المستقرة مثل Circle (مصدر USDC) يفتقرون للترخيص البنكي المباشر. إذا نجحت Augustus في الحصول على الموافقة النهائية من OCC، فقد تصبح الجسر المفقود بين عالمي المال التقليدي والمشفر — وهذا يستحق المتابعة من أي فريق تكنولوجيا مالية في الخليج يبحث عن بنية تحتية دولارية حديثة.
الأسئلة الشائعة
ما هو بنك المقاصة للعملات المستقرة؟
بنك المقاصة للعملات المستقرة هو مؤسسة مالية مرخصة فيدرالياً تتيح تسوية المعاملات بالعملات المستقرة (مثل USDC وUSDT) إلى جانب شبكات الدفع التقليدية كـ Swift وACH، مما يوفر جسراً بين النظام المالي التقليدي والعملات الرقمية.
هل Augustus متاحة للمؤسسات المالية في الشرق الأوسط؟
نعم، الشرق الأوسط أحد الأسواق الأربعة المستهدفة التي أعلنتها Augustus صراحة، إلى جانب أمريكا اللاتينية وجنوب شرق آسيا وأفريقيا.
ما الفرق بين Augustus والبنوك المراسلة التقليدية؟
Augustus تقدم تسوية أسرع (مقارنة بيومين في النظام التقليدي)، وتدعم العملات المستقرة كقناة دفع إضافية، وتعمل على بنية تقنية حديثة مصممة للتكامل الآلي بدلاً من العمليات اليدوية.
ما هي شبكات الدفع التي تدعمها منصة Augustus؟
المنصة تدعم أربع شبكات: Swift للتحويلات الدولية، ACH للمدفوعات الأمريكية، SEPA للمدفوعات الأوروبية، والعملات المستقرة.
هل تحتاج مساعدة في التطبيق؟
إذا كنت تبحث عن دمج حلول العملات المستقرة أو تحسين البنية التحتية للمدفوعات الدولارية في شركتك، تواصل مع فريق Logicity للحصول على استشارة متخصصة حول الخيارات المتاحة في السوق.
عمر حسن
كاتب تقني وابتكار
أُنتِج هذا المقال بمساعدة الذكاء الاصطناعي وراجعه فريق التحرير في لوجيسيتي. اعرف المزيد في سياسة التحرير.
